La gestion du risque est en fait l'un des aspects les plus difficiles du trading sur le marché des changes, mais c'est aussi le plus crucial. La gestion du risque est nécessaire, que vous soyez un trader activiste chevronné ou un novice. Même si les traders utilisent des systèmes et des indicateurs, la plupart des systèmes ne sont rentables que si la gestion du risque est effectuée de manière appropriée.
Cet article présente différentes stratégies de gestion des risques qui vous permettront de minimiser vos pertes tout en protégeant votre idéal de trading.
Fixer des limites claires et les respecter
En règle générale, veillez à toujours travailler dans des limites claires lorsque vous effectuez des opérations sur le marché des changes. Le dicton "Il faut dépenser ce que l'on peut se permettre de perdre et non ce à quoi on tient" s'applique parfaitement au trading sur le Forex. L'utilisation d'argent destiné à des besoins essentiels ne peut que conduire une personne à l'échec et peut avoir des effets dévastateurs. En dépensant son revenu disponible, on peut facilement rester dans le jeu sans ressentir la pression des tâches financièrement essentielles.
Il est recommandé de ne jamais dépasser 1 à 2 % de la valeur totale de votre capital pour chaque transaction. Vous êtes toujours en mesure d'investir tout en atténuant les risques et en éliminant les comptes qui subissent des pertes sur une période donnée.
Savoir comment mettre en œuvre le Stop-Loss
On ne saurait trop insister sur l'importance d'un ordre stop-loss dans la gestion des risques. Il interrompt immédiatement votre transaction lorsque le prix atteint des niveaux prédéterminés afin de minimiser les pertes. Il vous évite d'avoir à fermer personnellement une position perdante qui a le potentiel de se retourner contre vous. En l'absence d'un tel dispositif, il est possible que vous restiez trop longtemps sur des positions perdantes.
Lorsque vous mettez en place votre stop-loss, tenez compte des éléments suivants :
- Pour éviter une variation mineure du prix, ne le fixez PAS trop près du point d'entrée.
- Si la distance est importante, une trop grande distance ne fera qu'augmenter les pertes potentielles.
Utilisez l'ATR (Average True Range) et les niveaux de support et de résistance pour un placement plus précis du stop-loss.
Les traders qui maîtrisent l'utilisation des ordres stop-loss sont en mesure d'éviter les pertes massives tout en atteignant le bon équilibre qui permet de développer les transactions.
Poser la puissance du dimensionnement des positions
La taille de la position correspond au niveau de risque que vous êtes prêt à prendre sur une opération donnée. Souvent ignoré, le dimensionnement des positions est essentiel à la gestion des risques. Un dimensionnement efficace des positions permet de s'assurer qu'aucune transaction ne peut causer de dommages importants à votre compte.
Par exemple, si vous prenez un risque de 100 $ par transaction, avec une distance de votre stop loss de 50 pips, vous placerez la taille de votre position pour les mini-lots à 2, chaque pip étant affecté d'une valeur en dollars.
Le maintien de la taille de votre position en fonction du niveau de votre stop-loss permet une meilleure gestion du risque.
Contrôlez l'effet de levier de votre investissement
Le marché du Forex offre aux traders un avantage grâce à l'effet de levier, qui permet de contrôler une position plus importante avec moins de capital. Cela signifie que les traders peuvent réaliser des profits plus importants, mais aussi que toute perte est tout aussi catastrophique.
Les traders trop zélés sont souvent encouragés à utiliser un effet de levier excessif, ce qui peut finir par ruiner leur compte. Un bon exemple est l'utilisation d'un ratio de levier de 100:1, qui permet à une position sur le marché d'une valeur de 10000 $ de ne coûter que 100 $. Un léger mouvement sur le marché peut anéantir tous les fonds disponibles.
Gérer correctement l'effet de levier et réduire les risques :
- Réduisez le montant investi à une valeur comprise entre 10:1 et 20:1. Il est plus sage de se concentrer sur une croissance régulière et systématique, plutôt que de tout miser sur des gains plus importants.
- N'utilisez jamais l'effet de levier seul ; associez-le à des ordres stop-loss afin d'assumer la majeure partie des pertes.
Répartir les risques grâce à la diversification
Placer toutes ses économies dans une seule paire de devises, même si c'est tentant, est un pari important. En répartissant votre épargne entre différentes paires et différents actifs, vous réduisez les risques de subir une perte substantielle.
Supposons que vous négociez en EUR/USD, par exemple. Vous pouvez également envisager d'effectuer des transactions en GBP/USD ainsi qu'en USD/JPY pour vous assurer que vous n'avez pas trop de caféine pour une seule devise. En outre, vous pouvez également négocier des matières premières ou des indices en même temps que le forex afin d'équilibrer votre portefeuille.
- N'oubliez pas que la diversification n'est pas synonyme d'overtrading !
Recherchez des configurations de qualité au lieu de viser de multiples transactions aléatoires.
Gardez le contrôle de vos émotions
La prise de décision émotionnelle est l'un des plus grands risques du trading. La peur et la cupidité excessives font que l'on abandonne ses règles de gestion des risques, ce qui se traduit par des transactions impulsives et, en fin de compte, par des pertes.
Faire des choix disciplinés :
- Restez fidèle à votre plan pour vous débarrasser de l'envie de vous venger.
- Ne vous sentez pas obligé de récupérer les pertes immédiatement.
- Acceptez plutôt les pertes comme faisant partie du jeu.
- Lorsque vous savez que vous commencez à prendre des décisions irrationnelles, faites une pause.
Une approche logique permet aux traders d'élaborer plus facilement des plans et d'exécuter des opérations sur la base de ces plans plutôt qu'en fonction de leurs émotions. N'oubliez pas de revoir et d'adapter régulièrement votre stratégie de gestion des risques. Votre approche de la gestion des risques doit évoluer avec le marché. L'examen régulier de vos performances permet d'identifier les schémas et les points où les erreurs deviennent évidentes.
Pour vos transactions, tenez un journal dans lequel vous pouvez noter vos réactions émotionnelles et vos réactions au risque.
En cas de volatilité accrue et d'événements tels que les crises économiques, veillez à adapter vos stratégies en conséquence.
Réflexions finales :
La gestion du risque est la clé du succès lorsqu'il s'agit d'obtenir une réussite durable sur le marché des changes. La mise en place de limites de stop-loss efficaces, l'utilisation d'un dimensionnement efficace des positions, le contrôle des effets de levier et le maintien du calme peuvent contribuer à augmenter les chances d'une transaction rentable tout en préservant le capital initial.
L'un des principes à prendre en compte est que, si chaque trader connaît des pertes, ceux qui savent comment gérer le risque reconnaissent que les pertes peuvent être limitées lorsqu'elles sont gérées de manière systématique et efficace. Que l'on soit débutant ou expérimenté, ces approches et ces principes rendent la négociation confiante et facile.
